Az okos befektetők jól ismert vállalatokba fektetik be pénzüket, és alaposan megvizsgálják az új vállalatokat, mielőtt befektetnék a pénzüket. A befektetők minőségi és jó értékű részvényeket választhatnak, miután alaposan megfontolták a befektetni kívánt vállalatok minőségét, és ötvözték azokat a jelenlegi piaci ismeretekkel. A befektetési társaság kiválasztása nem könnyű feladat. A befektetési alapokkal foglalkozó társaságok és hasonlók szakértői csoportokat használnak a vállalatba történő befektetés kutatására és megértésére. Győződjön meg arról, hogy van ideje és vágya önállóan befektetni, valamint hajlandó vállalni a kockázatot.
Lépés
Módszer 1 /3: Jól ismert részvények vásárlása
1. lépés Maradjon a kompetenciája keretein belül
Ha rendelkezik egy adott területen szerzett szakértelemmel, javasoljuk, hogy használja fel a hozzáértést a kapcsolódó tulajdonságok azonosításához. A tapasztalat inspirációt adhat a döntésekhez. Például, ha kiskereskedelmi vállalatban dolgozik, akkor több ismerete van a Walmartba, a Targetbe vagy a Best Buy -ba történő befektetésről, mint más területeken működő vállalatok.
A kompetencia egy adott területen nem csak a munkatapasztalatból származik. Ha Ön „technikailag hozzáértő” ember, és sokat tud a legújabb mobileszközökről, akkor tudását felhasználhatja a technológiai szektorban működő vállalatokba történő befektetéshez
2. lépés. Fókuszáljon néhány iparágra vagy piacra
A választott iparág vagy piac az Ön hatáskörébe tartozhat, vagy más, Önt érdeklő területre. A legfontosabb dolog annak felismerése, hogy nem lehet nyomon követni mindent, ami a globális gazdaságban történik. A nagy pénzügyi intézmények speciális részlegekkel rendelkeznek, mert lehetetlen egyedül kezelni ezt a problémát. Ezért csak néhány kiválasztott kulcsfontosságú iparágra vagy piacra összpontosítson.
Ez azonban nem jelenti azt, hogy ne az egyes vállalatokra összpontosítson. Mindig vizsgáljon meg minden olyan céget, amelybe egyénileg fog befektetni
3. Ismerje meg az iparággal kapcsolatos legfrissebb híreket
Megbízható hírforrások például a Bloomberg és a Wall Street Journal. Ezek az oldalak a legfrissebb információkat nyújtják a gazdaság és a világ különböző szektorairól. Ismét csak néhány kulcsfontosságú területre koncentráljon, és olvassa el az iparág legújabb információit. Keressen olyan dolgokat, mint a trendek, az egyesülések, a felvásárlások, a vonatkozó irányelvek megváltoztatása és minden olyan globális esemény, amely hatással van a piacára.
4. lépés Készítsen tervet
Azonosítsa azokat a vállalatokat, amelyek profitálnak a változásokból vagy a piaci trendekből. Megjósolja, hogy mikor következik be ez a változás, és készítse elő alapjait a vállalatba történő befektetéshez. Például, ha úgy érzi, hogy a kedvenc cége által kiadott új termék nagy sikert arat, akkor jó ötlet befektetni a pénzébe a vállalatba, mielőtt a világ többi része egyetért veled és a részvényárfolyamok emelkednek.
2. módszer a 3 -ból: Befektetés versenyképes vállalatokba
1. lépés: A versenyelőny (versenyelőny) megértése
Számos olyan vállalat van, amely képes volt folyamatosan nyereséget termelni, és hosszú évek óta sikeres az iparágban. Ezeknek a cégeknek „árkjai” vannak, amelyek visszatartják versenytársaikat. A vállalat és versenytársai közötti távolságot versenyelőnynek nevezik. A versenyelőny lehetővé teszi a vállalat számára, hogy sok nyereséget termeljen, és könnyebben megtartsa ügyfeleit, mint versenytársai. Cserébe a társaság nagyobb értéket és hozamot tud nyújtani részvényeseinek.
- Ha ezekbe a vállalatokba fektet be, akkor részt vehet abban, hogy a vállalat versenyelőnyhöz jusson. Bár a vállalatok nem fognak olyan gyorsan növekedni, mint a kisvállalatok, nagyon ritkán esnek gazdasági válságba, és következetes növekedést tudnak elérni a következő években.
- A blue chip részvények egy példa egy nagy és sikeres vállalatra, amelynek versenyelőnye van. Ezek a vállalatok az évek során folyamatos növekedést vagy osztalékot produkáltak, és szerepelnek a főbb részvényindexeken.
2. lépés Fektessen be megbízható márkákba
Gondoljon olyan híres márkákra, mint a Rinso, a Coca Cola és a Teh Sosro. Ezeknek a márkáknak a nyilvánosság előtt a saját területükön a legjobb márka képe van. Ezek a vállalatok az erős márkaimázs miatt növelhetik eladási áraikat, így a megszerzett nyereség is egyre nagyobb lesz. Ezek a vállalatok nagyon jól ismertek, és szinte lehetetlen elveszíteni ügyfeleiket versenytársaikkal szemben.
3. lépés. Keresse meg a legmagasabb váltási költségű vállalatot
Mikor váltott utoljára bankot? Vagy a mobilszolgáltatók? Ezek a szolgáltatások megtartják ügyfeleiket, mert a váltási költség vagy a versenytársakra való áttérés költsége meglehetősen magas. Azok a vállalatok, amelyeknek magas a váltási költsége, hosszabb ideig tudják megtartani ügyfeleiket.
4. lépés. Keresse meg a vállalat méretgazdaságosságát
Azok a vállalatok, amelyek képesek termékeket gyártani és a versenytársaknál alacsonyabb áron értékesíteni, automatikusan több vásárlót vonzhatnak, amennyiben a minőség nem kevésbé jó. Az erősen versenyző piacokon ez általában a méretgazdaságosság eredménye, amely jelenség szerint a nagyvállalatok nagy méretük miatt alacsony termelési költségekkel rendelkeznek. A Walmart és a Dell jól alkalmazta ezt a koncepciót.
5. lépés Fektessen be a legális monopóliumokba
Egyes vállalatoknak törvényes (ha ideiglenes) monopóliumjogokat biztosít a kormány. A nagy gyógyszeripari vállalatok és szabadalmakkal rendelkező gyártók egyedi termékeket tudnak forgalmazni a piacon. A szerzői jogokkal, fúrási jogokkal, bányászati jogokkal és különböző védett jogokkal rendelkező vállalatok gyakran a fő gyártók vagy szolgáltatók a piacaikon. Így ezek a vállalatok növelhetik az árakat, anélkül, hogy félnének az ügyfelek elvesztésétől, így a nyereség növekedni fog.
Ügyeljen arra, hogy ellenőrizze a cég szabadalmának vagy haszonélvezetének lejárati idejét. Néha ezek a jogok ideiglenesek, és amikor lejárnak, a vállalat nyeresége is elveszhet
6. lépés: Keressen lehetőségeket a könnyű növekedésre
Egyes vállalatok könnyen méretezhetők. Ennek oka az, hogy a termék vagy szolgáltatás idővel növelheti a hálózatot, vagy növelheti a felhasználók számát. Például az Adobe a közzétételben, a Microsoft Excel a papírmunkában és az eBay a hálózati felhasználók számára. A hálózat minden további felhasználója szinte semmibe sem kerül a vállalatnak. A hálózat fejlesztésével járó összes többletbevétel közvetlenül a vállalat nyereségére megy.
A legutóbbi példa kedvéért nézze meg a Netflixet. Streaming szolgáltatásként a vállalat bevételre tesz szert előfizetői számának növekedésével, bár működési költségei szinte változatlanok. Így minél több felhasználó van, annál nagyobb a nyereség, feltételezve, hogy a vállalat nem növeli jelentősen költségeit
3. módszer a 3 -ból: A vállalat teljesítményének és minősítésének értékelése
1. lépés: Ellenőrizze a vállalat menedzsmentjének minőségét
Mennyire hozzáértő a menedzsment a vállalat irányításában? Ennél is fontosabb, mennyire összpontosít a menedzsment a vállalatra, az ügyfelekre, a befektetőkre és az alkalmazottakra? Egy olyan korszakban, amelyet sok vállalati kapzsiság jellemez, a legjobb, ha kutatásokat végez az összes befektetésre váró vállalat irányításáról. Olvasson újságokat vagy magazinokat információért.
Nem csak a jó pénzügyi kimutatásokra korlátozódik. Ehelyett keressen más fontos tulajdonságokra utaló jeleket, mint például a reaktivitás, az alkalmazkodóképesség, az innovációs képesség és a szervezeti képesség
2. lépés: A menedzsment változásainak nyomon követése
Egy jó vezető megváltoztathatja azt a céget, amelyről sokan azt hiszik, hogy vége. Nézze meg a vezetői pozíciók változásával kapcsolatos híreket és pénzügyi jelentéseket, különösen a vezérigazgatóval (legmagasabb vezető tisztségviselő). Ha a vállalat új vezérigazgatója elég ígéretes a kutatásai szerint, akkor fektessen be ebbe a vállalatba. Alapvetően az emberben bízik, nem pedig a vállalat egészében.
3. Légy távol a túlértékelt részvényektől
Még a nagyvállalatok is túlértékelhetők. Tanulja meg értelmezni a pénzügyi kimutatásokat, és válassza ki a részvényeket alapvető elemzéssel, hogy megtalálja azokat a vállalatokat, amelyeket a piac túlértékelt. Ne feledje, hogy ezek a vállalatok nagyon jól ismertek, és sok befektető fektet be oda, de a vállalatok még mindig túl drágák, és drasztikus visszaesést szenvedhetnek el, amikor aranykoruk lejár.
- A túl magas árú részvények felderítésének egyik módja az ár-nyereség arány. Ez az arányszám általában megtalálható a vállalat pénzügyi webhelyek részvényeinek áttekintésében. Ez az arány általában iparágtól függően 20-25 között mozog.
- A PE arány értékelése a vállalat iparágának átlagos PE arányának megállapításával történik. Ha a vállalat aránya meghaladja az iparági átlagot, akkor a társaság részvényárfolyama túl magas a nyereségéhez képest.
4. lépés Alulértékelt részvények vásárlása
Az alulértékelt részvények olyan részvények, amelyekkel a társaság pénzügyi információinál alacsonyabb áron kereskednek. Ezek a cégek általában csak mostanában teljesítenek jól. Ebben az esetben a piac még nem találta meg a vállalat új sikerét. A gyors növekedési potenciállal rendelkező vállalatok azonosításához használhatja a PE arányt is, és összehasonlíthatja az iparági átlaggal.
5. lépés. Olyan vállalatokat is kereshet, amelyek ár-könyv szerinti érték aránya kisebb, mint 2
Az ár és a könyv szerinti érték aránya a vállalat ára osztva eszközeivel (a kötelezettségek és az immateriális javak kivételével). Az alacsony arány azt jelenti, hogy a vállalat ára viszonylag olcsó.
Tippek
- Kezdje el gondolkodni a mindennapi vállalatokról ezzel az új szemléletmóddal.
- Ismerje meg a pénzügyi kimutatások olvasásának alapjait. Tekintse meg az Önt érdeklő vállalatok jövedelmezőségét. Ellenőrizze az adósság helyzetét. Nézze meg, hogy a vállalat folyamatosan növekszik -e.
- Látogasson el a vállalati webhelyekre és más pénzügyi webhelyekre, amelyek inspirációt adnak a részvényekbe történő befektetésekhez.
- Javasoljuk, hogy jól ismert vállalatokba fektessen be, de ne korlátozza magát a gazdaság egy-két ágazatára. Próbáljon kutatást végezni a különböző ágazatokban működő vállalatokról. Így portfóliója sokszínűbb lesz, így a befektetései "biztonsági hálóval" rendelkeznek arra az esetre, ha valamelyik befektetési szektor esne.
Figyelem
- Óvakodjon a részvénybefektetési tippektől: A tippeket, amelyeket valaki a televízióban vagy személyesen ad, általában nem jól kutatják, és kizárólag egy vagy két ember elméletén alapulnak a gyors meggazdagodásról. Előfordulhat, hogy valaki azért is fizet, hogy megemelje a részvényárfolyamot, hogy a vállalat minél több tőkét tudjon felvenni.
- Gyorsan pénzt veszít, ha alapos kutatás nélkül elkezd befektetni részvényekbe.
- A befektetéssel mindig együtt jár a kockázat. Még akkor is, ha mindent jól csinált, senki sem garantálja, hogy nem veszít pénzt.
