A részvények online kereskedése bonyolultnak és zavarónak tűnhet, ha még csak most kezded, de gondos kutatás és stratégia mellett ez az üzlet egyszerű és még szórakoztató is lehet. A megfelelő tervezéssel az online kereskedés segíthet pénzt keresni saját otthonából.
Lépés
Rész 1 /4: Részvények kutatása és kiválasztása
1. lépés Végezze el a technikai elemzést
A technikai elemzés megkísérli megérteni a piac pszichológiáját, vagy más szóval azt, hogy a befektetők általános érzéseit a vállalat iránt milyen mértékben tükrözi a részvényárfolyam. A műszaki elemzők általában rövid távú vevők, akik odafigyelnek a vételi és eladási időzítésükre. Ha észlel egy mintát, akkor meg tudja jósolni, hogy a részvényárfolyam mikor fog emelkedni és csökkenni. Ez információt szolgáltathat arról, hogy mikor kell vásárolni vagy eladni egy adott részvényt.
A technikai elemzés mozgóátlagokat használ a biztonsági árak figyelésére. A mozgóátlag egy értékpapír átlagárát méri egy bizonyos idő alatt. Ez megkönnyíti a kereskedők számára az áratrendek azonosítását
2. lépés. Határozza meg a mintát
A technikai elemzés során azonosított minták magukban foglalják a részvények piaci árában meghatározott árkorlátokat. A felső határt, amelyet egy részvény ritkán lép át az ár emelkedésekor, ellenállásnak vagy "ellenállásnak" nevezik. Az alsó határt, amelyet az árfolyam csökkenésekor a részvény ritkán lép át, támogatásnak vagy támogatásnak nevezik. Ezen szintek azonosítása információt nyújt arról, hogy mikor kell vásárolni (ellenállási szinteken) és mikor kell eladni (támogatási szinteken).
- Egyes speciális minták a részvénydiagramokban is kimutathatók. A leggyakrabban "fej és vállak" néven ismert. Ez az árcsúcs, majd esés, majd egy magasabb csúcs, majd csökkenés, és végül egy csúcs, amely olyan magas, mint az első csúcs. Ez a minta azt jelzi, hogy az ár emelkedő tendenciája véget ér.
- Van egy fordított fej -váll mintázat is, ami az ár csökkenő tendenciájának végét jelzi.
3. lépés. Értse meg a kereskedő és a befektető közötti különbséget
A befektető olyan személy, aki olyan versenyképes céget szeretne találni a piacon, amely hosszú távon értékesítést és profitnövekedést eredményez. Eközben a kereskedők olyan vállalatokat próbálnak találni, amelyek azonosított árszínvonalúak, és amelyeket rövid távon ki lehet használni. A kereskedők általában technikai elemzéseket használnak az árak alakulásának azonosítására. Ezzel szemben a befektetők általában más típusú elemzést alkalmaznak, nevezetesen az alapvető elemzést, mivel az hosszú távra összpontosít.
4. lépés. Tanulmányozza a kereskedők különböző megrendeléseit
A megbízások vagy megbízások a kereskedők arra szolgálnak, hogy meghatározzák ügyleteiket a brókereken keresztül. A kereskedők különböző típusú megbízásokat adhatnak le. Például a megbízás legegyszerűbb típusa a piaci megbízás, amely bizonyos számú részvényt vásárol vagy ad el az érvényes piaci áron. Ezzel szemben egy limit megbízás vagy limit megbízás megvásárol vagy elad egy értékpapírt, amikor annak ára eléri egy bizonyos pontot.
- Például, ha egy értékpapírra vételi limitmegbízást ad, a bróker utasítást kap, hogy csak akkor vásárolja meg az értékpapírt, ha annak ára egy bizonyos szintre csökken. Ez lehetővé teszi a kereskedő számára, hogy meghatározza a maximális összeget, amelyet hajlandó fizetni a biztosítékért.
- Ily módon a limit megbízás garantálja az árat, amelyet a kereskedő fizet vagy keres, de ez nem jelenti azt, hogy a kereskedelem megtörténik.
- Hasonlóképpen, a stop megbízás arra utasítja a brókert, hogy vásároljon vagy adjon el értékpapírt, ha annak ára egy bizonyos pont fölé vagy alá esik. A stop megbízásnak megfelelő ár azonban nem garantált (ami garantált, az az aktuális piaci ár).
- Vannak stop és limit megbízások kombinációi is, amelyeket stop-limit megbízásoknak neveznek. Ha az értékpapír ára meghalad egy bizonyos küszöböt, akkor ez a megbízás limit megbízássá válik a piaci megbízás helyett (mint a szokásos stop megbízásoknál).
5. lépés. Értse meg az üres eladást
Rövidértékesítés az, amikor a kereskedő olyan értékpapírok részvényeit értékesíti, amelyek nem rendelkeznek tulajdonukkal vagy kölcsönkértek. A short ügylet általában abban a reményben történik, hogy az értékpapír piaci ára csökkenni fog, ami azt eredményezi, hogy a kereskedők alacsonyabb áron vásárolhatják meg az értékpapír -részvényt, mint amit a shortban értékesítettek volna. A rövidértékesítés felhasználható nyereségre vagy kockázatok fedezésére, de nagyon kockázatos. Rövid eladást csak tapasztalt kereskedők végezhetnek, akik alaposan megértik a piacot.
- Például képzelje el, hogy úgy gondolja, hogy egy részvény részvényenként 100 dollárral kereskedő részvény értéke a következő hetekben csökkenni fog. 100 részvényt kölcsönöz, és eladja azokat a jelenlegi piaci áron. Nos, üresen értékesítettél, mert eladtál olyan részvényeket, amelyek nem voltak a tulajdonod, és végül vissza kellett adnod a hitelezőnek.
- Néhány héten belül a részvény árfolyama 90 rúpiára csökkent. 100 részvényét visszavásárolja, és visszaadja a hitelezőknek. Ez azt jelenti, hogy a nem birtokolt részvényeket összesen 1000 dollárért adta el, és most 9000 dollárra cseréli, 1000 dolláros nyereségért.
- Ha azonban az ár emelkedik, továbbra is Ön felelős azért, hogy a részvényeket visszaadja a hitelezőnek. Ez a korlátlan kockázatnak való kitettség teszi olyan kockázattá a shortolást.
2. rész a 4 -ből: Brókercég kiválasztása
1. lépés. Interjú egy online brókerrel
Ne csak a barátok vagy a szomszédok ajánlásaira támaszkodjon. A megfelelő ügynöki szolgáltatások meghatározhatják a pénzügyi sikert és kudarcot. Mielőtt online közvetítőt választ, kérdezzen meg részleteket, például az árakat és a rendelkezésre álló befektetési lehetőségeket. Ismerje meg az általuk nyújtott ügyfélszolgálatot, és hogy kínálnak -e oktatási és kutatási forrásokat. Végül megtudja, milyen biztonsági intézkedéseket tesznek.
2. lépés. Döntse el, mely ügynöki eszközök fontosak az Ön számára
Attól függően, hogy mennyi tapasztalattal rendelkezik, előfordulhat, hogy más szintű szolgáltatásra van szüksége, mint egy online brókercég. Egyes szolgáltatások személyre szabott tanácsokat kínálnak, amelyek a kezdők számára hasznosak lehetnek. Lehet, hogy magasabb díjat kell fizetnie ezért a szolgáltatásért, de ha csak most kezdi, érdemes. Az online brókerek, amelyek eszközöket és tanácsokat kínálnak a kezdő kereskedőknek, többek között az E-Trade, a ShareBuilder, a Fidelity, a Scottrade és a TDAmeritrade.
A ShareBuilder ATM kártyát is kínál, amely hozzáférést biztosít a nem befektetett pénzeszközökhöz
3. Lépés. Ha nagyobb a tapasztalata, használja a kedvezményes szolgáltatást
Ha minden kutatást maga végezhet, és nincs szüksége személyes tanácsra egy brókernél, fontolja meg a kedvezményes árú online közvetítői szolgáltatás használatát. Kezdheti kisebb összeggel. Ezenkívül több befektetési lehetőséghez is hozzáférhet. A részvényeken kívül egyéb befektetési lehetőségek lehetnek opciók, befektetési alapok, tőzsdén kereskedett alapok, fix kamatozású alapok, kötvények, betéti igazolások és nyugdíjalapok.
3. rész a 4 -ből: Részvénykereskedelem tanulása
1. lépés. Tanulmányozza a pénzügyi teljesítménymutatókat
Olvasson híreket és pénzügyi weboldalakat. Hallgasson podcastokat, vagy nézzen online befektetési tanfolyamokat. Csatlakozzon a helyi befektetői közösséghez, és tanuljon tapasztaltabb befektetőktől.
- Olvasható könyvek közé tartozik Benjamin Graham Az intelligens befektető (Harper Business, 2000), Rod Davis: Amit tudnia kell, mielőtt befektetne (Barron oktatási sorozat, 2003), Adam Grimes A technikai elemzés művészete és tudománya (Wiley, 2012)) és David Dreman Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- A nyílt tömeges online tanfolyamok (MOOC) listájáért keresse fel a MOOC listát.
- A Stanford online tanfolyamokat kínál a részvények és kötvények megismerésére.
- A Kiplinger közzétette a társadalmilag felelős befektetők befektetési alapjainak listáját.
2. lépés. Gyakoroljon online részvényszimulátorral
Az online részvényszimulátor egy képzeletbeli piaci játék, amely szimulálja az online kereskedést. Ez az eszköz lehetővé teszi a készségek kockázat nélküli gyakorlását. Sokan oktatóanyagokkal és fórumokkal érkeznek a befektetési stratégiák megvitatásához.
- Ne feledje azonban, hogy ezek a szimulátorok nem tükrözik a valódi érzelmeket a kereskedelemben, ezért legjobban elméleti kereskedési rendszerek tesztelésére használhatók. A valódi nyereséget sokkal nehezebb elérni, mint a képzeletbeli nyereséget.
- Érdemes megnézni az online részvényszimulátorokat: Investopedia, MarketWatch és Wall Street Survivor.
3. lépés: Kereskedjen olcsó részvényekkel
Sok vállalat nagyon alacsony áron kínál részvényeket. Ez lehetőséget ad arra, hogy nagy kockázat nélkül gyakorolja a piac előnyeit. Az alacsony költségű részvényekkel általában a főbb tőzsdéken kívül kereskednek. Ezekkel a részvényekkel általában az OTCBB-n (over-the-counter-bulletinboard) vagy a rózsaszín lapoknak nevezett napi kiadványokon keresztül kereskednek.
- Sok törvényes bróker nem fogad el olcsó részvénymegbízásokat a piacon rejlő csalási esetek nagy száma miatt.
- Figyelmeztetni kell azonban, hogy az olcsó részvények kockázatos befektetést jelenthetnek. Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottsága (SEC) szerint ezeknek a részvényeknek az árát nehéz meghatározni, és az eladásuk is nehéz lesz (ha ezek a részvények illikvidek). Ezek az olcsón forgalmazott részvények szintén hajlamosak a kereslet-kínálat nagy különbségére (az értékpapírok vásárlása és eladása közötti különbség), így nehéz lehet pénzt keresni az ezekkel való kereskedés során.
- Ezenkívül a csalárd brókerek tapasztalatlan befektetőket zsákmányolnak azzal, hogy hamis információkat szolgáltatnak a vállalat várható teljesítményéről, valamint jól ismert szóvivőket használnak a rossz befektetések piacra dobásához.
4. rész a 4 -ből: Intelligens befektetési döntések meghozatala
1. lépés. Döntse el, mit engedhet meg magának a kereskedéshez
Kezdje lassan, miközben megtanul okos döntéseket hozni a kereskedésről. Csak olyan forrásokkal kereskedjen, amelyeket megengedhet magának. Miután elkezdett profitálni a részvényekből, újra befektetheti ezeket a nyereségeket. Ez a folyamat segít a portfólió exponenciális növekedésében.
A kölcsönzött pénzekkel kereskedhet egy margin számla segítségével is, amely lehetővé teszi a hozam potenciális növelését. Ez azonban ugyanolyan nagy kockázatot jelent, és előfordulhat, hogy nem megfelelő a legtöbb kereskedő számára, még azoknak sem, akik magas kockázattűréssel rendelkeznek
2. lépés: diverzifikálja befektetési portfólióját
Ne feledje, hogy a részvénykereskedelem megbízhatatlan pénzforrás; ami ma nyereséges, lehet, hogy holnap nem jövedelmező. A kereskedési portfólió diverzifikálása azt jelenti, hogy különböző típusú értékpapírokat kell választania a kockázat eloszlatására. Ezenkívül fektessen be különböző típusú vállalkozásokba. Az egyik iparág veszteségeit ellensúlyozhatja egy másik iparágban elért nyereség.
- Fontolja meg az elektronikus kereskedésű indexalapba (ETF) való befektetést. Ez jó módja a diverzifikációnak, mert sok részvényük van, és a piacon lévő bármely törzsrészvényhez hasonlóan lehet vele kereskedni.
- Ismét vegye figyelembe, hogy a kereskedés különbözik a befektetéstől. A befektetés azt jelenti, hogy ugyanazt a biztosítékot hosszú ideig tartják, hogy lassan értéket teremtsenek. A kereskedés, más néven spekuláció, a gyors kereskedésre támaszkodik, és nagyobb kockázatot jelent a kereskedő számára.
3. lépés A kereskedést munkaként kezelje
Fektessen időt a kutatásába. Legyen naprakész a legfrissebb pénzügyi hírekkel. Ha nincs ideje saját kutatásra, fontolja meg, hogy több ETF -be fektet be kockázatának eloszlatása érdekében. Vagy talán inkább hivatásos bróker segítségét kell igénybe vennie, ahelyett, hogy saját maga próbálná meg.
4. lépés Készítsen tervet
Gondolja át befektetési stratégiáját, és próbáljon okos döntéseket hozni. Előzetesen határozza meg, hogy mennyit tervez befektetni egy vállalatba. Korlátozza, mennyit hajlandó elveszíteni. Határozza meg az ár százalékos csökkenését vagy növekedését. Ez a lépés automatikusan ütemezi a vételi vagy eladási megbízást, amint a részvényárfolyam bizonyos százalékkal csökken vagy emelkedik.
- Két általánosan használt automatikus megbízás a "stop loss" és a "stop limit" megbízás. A stop loss megbízás azonnal eladási megbízást vált ki, ha az értékpapír ára egy bizonyos pont alá esik. Másrészről, a stop limit megbízás akkor is kivált egy eladási megbízást, ha az ár egy bizonyos pont alá süllyed, de nem is tölti ki a megbízást egy bizonyos ár alatt.
- Ez azt jelenti, hogy a részvényárfolyam továbbra is a rendelése alá eshet, és megtelhet stop loss megbízásokkal, de a stop limit megbízások megakadályozzák, hogy túl sok eladást vállaljon. Ellenkező esetben megrendelése nem teljesül, amíg az ár nem emelkedik a megadott határértékre.
5. lépés Vásároljon alacsony áron
Ellenálljon a kísértésnek, hogy magas áron vásároljon jó teljesítményű részvényeket. Végezze el a részvények teljesítményének technikai elemzését. Próbálja meg észlelni az árváltozások mintáit, és jósolja meg, hogy mikor esik a részvényárfolyam. Próbálja meg beszerezni a részvényt, amikor az ár a támogatási szintjén van.
6. lépés Bízzon a kutatásában
Ha azt látja, hogy a részvényárfolyam csökken, ne adja el azt attól tartva, hogy elveszíti befektetését. Ha lehetséges, hagyja érintetlenül befektetését. Ha a kutatás helyes, a célár még mindig elérhető. A részvények elengedése, amikor az ár csökken, sok pénzbe kerülhet, mert nem termel nyereséget, amikor az ár ismét emelkedni kezd.
7. lépés. Csökkentse a költségeket
A közvetítési díjak csökkenthetik a nyereséget. Ez különösen igaz, ha napi kereskedésben vesz részt. A nappali kereskedők gyorsan vásárolnak és adnak el részvényeket a nap folyamán. Kevesebb mint egy napig tartanak részvényeket, néha csak másodperceket vagy perceket, és keresik a lehetőségeket a gyors nyereség elérésére. A napi kereskedés vagy bármilyen stratégia, amelyet gyakran használ értékpapírok vásárlására és eladására, drága lehet. Minden tranzakció után tranzakciós díjat, befektetési díjat és kereskedési tevékenységi díjat számíthatnak fel. Ezek a díjak gyorsan növekednek, és jelentősen növelhetik a veszteségeket.
- A napi kereskedés nagyon költséges és nehéz lehet a tapasztalatlan kereskedők számára, a nem professzionális napi kereskedők 99% -a pénzt veszít, és végül kilép a piacról.
- Ahelyett, hogy nagy volumenű ügyleteket hajtana végre, minimalizálja a brókerek és más közvetítők költségeit azzal, hogy hosszú távú befektetéseket hajt végre megbízható vállalatokban.
- A SEC és más pénzügyi tanácsadók figyelmeztettek, hogy a napi kereskedés, bár nem illegális és nem etikátlan, nemcsak rendkívül kockázatos, hanem rendkívül stresszes és drága is.
- Míg az értékpapírok vételének és eladásának időzítése nagyon fontos, hosszú távon nyereséges lesz a társaság, amelybe befektet, a reális értékére támaszkodni.
