A globális pénzügyi piacok utóbbi években tapasztalható növekvő volatilitása és válsága mellett az aranybefektetés időről időre egyre népszerűbbé válik. Még mindig sok befektető van abban a meggyőződésben, hogy az arany jó befektetési termék és jó eszköz eszközvásárlásra. Lényegében meg kell értenie a különbséget az aranybefektetés és más befektetési módok között annak érdekében, hogy hosszú távú céljaival összhangban lévő vásárlásokat végezzen.
Lépés
1. módszer a 2 -ből: Az aranyba történő befektetés kockázatainak és előnyeinek megértése
1. lépés. Tanulmányozza az arany, mint fizetési eszköz történetét
Az aranyat sokkal hosszabb ideig használták fizetési eszközként, mint a legtöbb más eszközt. Bár nem minden helyen fogadják el az aranyat ideális fizetési eszközként, sokan elfogadják azt úgy, hogy az aranyat a 19. század óta "de facto" univerzális valutának tekintik. Bár már nem használják gyakori fizetési eszközként, sokan vannak, akik úgy vélik, hogy az aranyat újra pénznemként kell használni.
- A világ gazdasági hatalmai többsége úgy döntött, hogy a nagy gazdasági világválság idején felhagy az aranyban történő fizetéssel. Az Egyesült Államok részben elhagyta ezt a valutát Franklin Roosevelt uralkodása alatt, és teljesen megfeledkezett róla, amikor Richard Nixon elnök lett.
- Szinte minden modern valuta papírpénz - ennek értékét a pénzt kibocsátó kormány határozza meg. Az arany értékének egységesítésének kritikusai ugyanezt mondják az aranyról (csak azért értékelik, mert a kormány értékesnek tartja).
2. Értsd meg, miért jó befektetés az arany
Az aranyat általában „biztonsági hálóként” vásárolják a piacon található különféle befektetési kockázatoktól. Más szóval védelmet nyújthat a gyenge piaci teljesítmény, az infláció és a valutaingadozások ellen. Az arany árát a kereslet és kínálat mennyisége határozza meg, nem a valuta értékelése vagy a piaci teljesítmény csökkenése.
- Az arany változatosabbá teheti befektetési portfólióját. A pénzügyi diverzifikáció egyik kulcsa a különféle eszközök (részvények, kötvények, ingatlanok, nemesfémek, különféle egyéb áruk) birtoklása. Az eszközök diverzifikálásakor nagyon fontos, hogy különböző értékű (egymással nem korreláló) eszközöket gyűjtsenek össze. Hagyományosan az aranynak alacsony a korrelációja az amerikai tőzsdékkel, a feltörekvő piacokkal és a nagy értékű kötvényekkel. Valójában az aranynak alacsonyabb a korrelációja ezekkel az eszközökkel, mint az egyik vagy másik eszköz közötti korrelációval. Ez azt jelenti, hogy az arany nagy diverzifikációs potenciállal rendelkezik.
- Az arany inflációs biztonsági hálóként is szolgál. Az arany ára az inflációval együtt emelkedik. Ez azért történik, mert amikor az infláció bekövetkezik, a befektetők növelik az arany értékét azáltal, hogy a készpénz alternatívájaként vásárolják meg.
- Míg az arany, mint befektetés előnyeit erősen vitatják, általában az érték jó tárházaként tartják számon. Még ha a készpénz vásárlóereje az infláció miatt idővel csökken, az arany értéke stabil marad.
Lépés 3. Értse meg, miért rossz befektetés az arany
A befektetők körében egyre több a vélemény, hogy az arany nem biztonságos befektetési termék, és nem is a legjobb védőháló az infláció ellen.
- Egyes befektetési kutatók úgy látják, hogy az arany iránti kereslet valójában nem nő, ha a részvények csökkennek, vagy a valuták elveszítik értéküket. Sok szakértő úgy véli, hogy az arany drágulását csak a befektetők félelme okozza, akik sietve vásárolják meg, mert úgy vélik, hogy az ár emelkedni fog. Ha ez a feltételezés helytálló, az arany nem biztonságos befektetés, ahogy állították.
- Az arany eddigi eredményeinek alapos vizsgálata azt mutatja, hogy a tárgy értéke csak néhányszor emelkedett a súlyos infláció vagy a csökkenő piaci teljesítmény során. Míg egyesek úgy vélik, hogy az arany alternatív valutává válhat a gazdasági rend összeomlásakor, még mindig sokan szkeptikusak.
- Az arany nem nyújt garanciát a befektetések megtérülésére, mint más típusú befektetések. A híres befektető, Warren Buffet nem hajlandó semmilyen formában aranyba fektetni. Szerinte nincs értelme olyan anyagba fektetni, aminek nincs sok haszna, ha nyereségtermelő cég részvényeit vásárolhatja meg.
4. lépés Ismerje meg az arany értékét befolyásoló tényezőket
Bármit mondanak is a kritikusok, az aranyvásárlás minden generáció népszerű befektetési eszközévé vált. Az arany árát számos tényező befolyásolja:
- A washingtoni aranymegállapodás egy 1999 -ben kötött megállapodás, amely egy év alatt korlátozza az arany értékesítését 14 országból. Ennek az üzletnek az az indítéka, hogy a piac ne legyen túlkínált arany, így az ár csökken. A kritikusok gyakran támadják a megállapodást azzal, hogy zavarják a normális keresletet és kínálatot.
- A gyengülő gazdasági teljesítmény miatt a befektetők készpénzért árusíthatják árukat vagy eszközeiket. Ez növeli a kínálatot és csökkenti a keresletet, így az arany ára csökken.
- A nemzeti válságok vagy háborúk általában növelik a befektetők arany iránti keresletét, általában azért, mert félnek a valuta leértékelődésétől. A befektetők arany részvényeket és nyersanyagokat vásárolnak a gazdasági válság leküzdése és általában a részvények értékének támogatása érdekében.
2. módszer 2 -ből: aranykészletek vásárlása
1. lépés: Ismerje meg az aranykészletek vásárlásának különböző módjait
Általánosságban elmondható, hogy az aranykészletekbe háromféle módon lehet befektetni: részvényeket vásárolhat közvetlenül egy aranybányászati vállalaton keresztül; Vásárolhat arany tőzsdén kereskedett alapokat; és vásárolhat arany befektetési alapokat.
Mindegyik módszernek számos előnye és hátránya van. A bányavállalat részvényeinek megvásárlása közvetlen hozzáférést biztosít a jövedelmező, de nagy kockázatú aranybányászati piachoz, míg a befektetési alapokon és aranytőzsdéken történő vásárlás alacsonyabb kockázatú és jobb diverzifikációt biztosít
2. lépés. Aranybányászati társaságok elemzése
Az aranyba fektetés legegyszerűbb módja a bányavállalatok részvényeinek megvásárlása. Ez egy nagy kockázatú módszer, de a nyereség a legnagyobb. A bányavállalatba történő befektetés ugyanaz, mint a fogadás, amely szerint a vállalat nyereséget tud termelni, nagyon különbözik a különböző helyeken történő befektetéstől. A vállalat alapos elemzése nagyon fontos, mert biztosnak kell lennie abban, hogy jobban teljesíthetnek, mint versenytársaik.
- Az aranybányászati készletek kiválasztásakor vegye figyelembe néhány dolgot. Figyelje meg a termelési költségeket. Az aranygyártóknak alacsony a vásárlóerejük. Tehát az alacsony termelési költségek mellett arany előállításának képessége a legfontosabb. Ez az információ megtalálható a szóban forgó cég honlapján. Látogasson el a „Befektetői kapcsolatok” oldalra, és olvassa el az éves vagy negyedéves eredményjelentéseket.
- Ügyeljen a termelés mennyiségére. Egy erős vállalatnak képesnek kell lennie éves termelésének növelésére. Az erős termelés nagy nyereséget és alacsony termelési költséget jelent. Tekintse meg a vállalat éves jelentését a termelés fejlődésének jeleiről. Egy vállalat általában ezt a jelentést diagram formájában tartalmazza.
- Hasonlítsa össze a vállalat adósságát versenytársaival. A legjobb módja annak, hogy megvizsgáljuk az adósságot, ha az adósság/saját tőke arányt használjuk, amely a vállalat eszközeinek és adósságainak összehasonlítása. Ez az információ megtalálható olyan webhelyeken, mint a Morningstar.com. Minél alacsonyabb az arány, annál jobb.
- Nézze meg a cég értékelését. Mennyi az egyik cég jövedelme a másikhoz képest? Hasonlítsa össze az ár-nyereség arányt úgy, hogy a részvényárfolyamot elosztja a bevételekkel. Ez az információ megtalálható a Morningstar.com webhelyeken, minél alacsonyabb a szám, annál jobb.
Lépés 3. Fektessen be arany befektetési alapokba
Ha az alacsonyabb kockázatú opciót választja, vagy nem talál meggyőző céget, akkor keressen befektetési alap-alapú befektetéseket. A felhasznált alapok közé tartozik az aranyat bányászó, feldolgozó és forgalmazó vállalatok portfóliója. A befektetési alap befektetéseinek megvásárlásának számos előnye van:
- Ezek az alapok nagyobb diverzifikációt biztosítanak, mint egy vagy több társaság részvényeinek megvásárlása. Míg az aranybányászati részvények jellemzően az arany árával együtt emelkednek és csökkennek, a vállalat vezetésének hatékonysága és minősége alapján nagy eltérések mutatkoznak a teljesítményben. A befektetési alap megvásárlása kiküszöböli a rossz befektetés kiválasztásának kockázatát (például nagy részvényekkel rendelkező társaság részvényeinek vásárlása), és korlátozza a kockázatot az egyéb, az egész iparágat érintő tényezőkből.
- Az arany befektetési alapokat aktívan és szakszerűen kezelik. Ez azt jelenti, hogy hagyhatja a szakembereket kiválasztani, hogy mely cégeket tartják az iparág legjobbjainak. Egy jó pénzügyi menedzser kiválasztja azon részvények listáját, amelyek teljesítménye várhatóan tovább fog emelkedni az aranyiparban. Értsd meg, hogy a befektetési alapok vásárlása költségekkel jár. Ez a díj tartalmazza a részvénykezelési alapokat, és általában megegyezik a befektetett alapok töredékével. Keressen olyan menedzsereket, akik a teljes befektetés 1 százalékát vagy annál kevesebbet számolnak fel.
- Az arany befektetési alap kiválasztásakor ügyeljen annak múltbeli teljesítményére, díjaira (minél alacsonyabb, annál jobb) és a Morningstar weboldalának minősítésére (minél magasabb, annál jobb). A hosszú időn alapuló értékelések relevánsabbak, mint a rövidek. A korábbi teljesítményéről a menedzser weboldalán is tájékozódhat. A Morningstar 5 csillagos minősítési rendszerrel rendelkezik a befektetési alapok számára.
4. lépés: Fektessen be a tőzsdére
A tőzsdék némileg hasonlítanak a befektetési alapokhoz, mivel a befektetők számára hozzáférhetővé teszik a részvények és kötvények széles skáláját elérhető áron. Néhány tőzsde közvetlen hozzáférést biztosít ezeknek az áruknak a megvásárlásához és tartásához, míg mások vételi és eladási hozzáférést biztosítanak határidős szerződésekhez. Az aranyvásárlás közvetlenül magában foglalja a tárolás értékét, és a jelenlegi eladási ára alapján történik, míg a határidős szerződések olyan pénzügyi eszközök, amelyeket az arany jövőbeni árának előrejelzése alapján készítenek.
- A tőzsdék abban különböznek a befektetési alapoktól, hogy nyíltan értékesítenek befektetési termékeket, például részvényeket, míg áraikat olyan index alapján határozzák meg, mint az XAU, GDM vagy CDNX (A befektetési alapok értékét naponta frissítik az eszközök értéke alapján benne).
- Az aranybefektetés a tőzsdén általában alacsonyabb költségű, mint a befektetési alapok, mivel nem aktív pénzügyi menedzsert használ, hanem passzívan történik egy index alapján. Például az SPDR Gold Products a tőzsdén csak az aranyrúd árát követi. Ennek a terméknek a megvásárlásával közvetve aranyat kap.
- A tőzsdék nagyszerű lehetőségek, ha nagyobb rugalmasságot szeretne alacsonyabb költségek mellett. A tőzsdék nemcsak aranyba fektetnek be, hanem magába az aranybányászati műveletbe is. A legszembetűnőbb hátrány az aktív menedzser hiánya. Így kicsi az esélye annak, hogy felülmúlja a használt indexet, mert lényegében az indexbe fektet be. Másrészt az index alatti teljesítmény lehetősége is kisebb.
5. lépés. Vásároljon arany részvényeket
Miután eldöntötte, hogy valamelyik befektetési módot használja, ideje vásárolni. A fenti három módszer online brókeren keresztül hajtható végre, például a TD Ameritrade vagy az E*Trade. Aktuális brókereket is talál offline.
- Új számla megnyitása után keresse meg a kívánt részvény vagy tőzsde jelképét. Például, ha Barrick Gold részvényt szeretne vásárolni, a szimbólum a NYSE: ABX. Ez azt jelenti, hogy a Barrick Gold (vagy ABX) kereskedik az Egyesült Államok New York -i tőzsdéjén.
- A vásárláshoz csak adjon meg vételi megbízást a brókerén keresztül, majd adja meg a részvény, a kívánt tőzsde vagy befektetési alap jelképét, valamint a megvásárolni kívánt részvények számát, majd küldje el a vásárlást. Ha elegendő készpénz van a számláján, a részvények már a tiéd. Ne feledje, hogy a brókerek általában nagyon eltérő jutalékot kérnek.
- Ezt a vásárlást úgy is megteheti, hogy kapcsolatba lép a brókerrel a hivatalos weboldalon található telefonszámon keresztül.
- A befektetési alapokat pénzügyi tanácsadási szolgáltatásokon keresztül lehet megvásárolni. A tanácsadó a befektetési alap kezeléséért felszámított díjakon kívül további díjakat is kér. Ezek a tanácsadási szolgáltatások hasznosak lehetnek a legmegfelelőbb finanszírozás megtalálásában.
Tippek
- Állítsa vissza aranyvásárlásait a befektetési stratégia szerint. Az arany nem mindig kínál hosszú távú befektetési hozamot. „Fogyasztatlan” áruként kínálata viszonylag állandó, de kereslete erősen ingadozó. Ha az aranyat védőhálóként használja, értékesítse az aranyat, ha a piaci teljesítmény magas, majd vásárolja vissza, ha a piaci feltételek instabilak.
- Tegyen fel kérdést. Ön nem szakember az iparágban, de bízza az aranykezelést egy minősített szakemberre. Győződjön meg róla, hogy bízik abban, aki kezeli a pénzét.
