Amikor részvényt vásárol, ez azt jelenti, hogy a vállalat egy kis részét vásárolja meg. Húsz évvel ezelőtt a részvényvásárlás fő módja egy bróker tanácsán alapult. Most, bárki, akinek számítógépe van, vásárolhat vagy adhat el részvényeket egy részvénytársaság szolgáltatásain keresztül. Ha új vagy a részvények vásárlásában, az túl zavarónak tűnhet. Azonban egy kis tudással megvásárolhatja saját részvényeit, valamint részesülhet a befektetésekből.
Lépés
Rész 3 /3: Befektetési keret meghatározása
1. lépés. Határozza meg céljait
Szánjon egy kis időt arra, hogy elgondolkodjon azon, miért fontolja meg a tőzsdén történő befektetést. Befektet egy jövőbeli sürgősségi alap létrehozásába, házvásárlásba vagy egyetemi költségek kifizetésébe? Nyugdíjba fektet be?
- A motiváló írás jó ötlet. Próbálja meg rúpia értékekben számítani, figyelembe véve a cél eléréséhez szükséges pénzösszeget.
- Például egy ház megvásárlásakor 4 000 000,00 USD előlegre és zárási költségekre lehet szükség. Eközben a nyugdíjazási költségek 1 000 000,00 USD vagy annál magasabbak lehetnek.
- A legtöbb embernek több befektetési célja van. Ezek a célok általában különbözőek prioritás és időzítés szempontjából. Például érdemes három év múlva házat vásárolni, tizenöt év múlva fizetni gyermeke oktatásáért, és harmincöt év múlva nyugdíjba vonulni. Ezen befektetési célok dokumentálása tisztázza gondolatait, és segít ezekre összpontosítani.
2. lépés. Határozza meg az időkeretet
A befektetési cél határozza meg a befektetési időt. Minél tovább tart a beruházás, annál valószínűbb, hogy nyereséget termel.
- Ha a cél az, hogy házat vásároljon három év múlva, akkor a szükséges időkeret vagy "befektetési horizont" meglehetősen rövid. Ha 30 év múlva szeretne befektetni nyugdíjalapja kezelésébe, ez azt jelenti, hogy befektetési horizontja sokkal hosszabb.
- Az S&P 500 index az 500 legtöbbet forgalmazott részvény gyűjteménye. 1926 és 2011 között mindössze négy tízéves időszak volt, amikor az S&P 500 összességében veszteséget szenvedett. Tizenöt éves vagy annál hosszabb tartási időszak alatt ezek a részvények nem szenvednek veszteséget. Ha hosszú távon vásárolta és tartotta ezeket a részvényeket, pénzt keresett volna.
- Ezzel szemben, ha az S&P 500-at csak egy évig birtokolta, akkor 24-szeres veszteséget eredményezett 85 év alatt, 1926-2014 között. A részvények nagyon ingadozóak rövid távon. Következésképpen a rövid távú befektetések kockázatosabbak, mint a hosszabb távú befektetések. Több pénzt kereshet, ha jól fektet be, de mindent elveszíthet, ha rosszul fektet be.
3. Lépés. Értse meg kockázati toleranciáját
Minden befektetés kockázatos. Mindig fennáll annak a lehetősége, hogy elveszítheti pénzének egy részét vagy egészét, valamint részvényeit. Soha nem kap garantált megtérülést a befektetés vagy az induló tőke. Azt, hogy mennyit engedhet meg magának kockáztatni, "kockázati tűrőképességének" nevezik.
- Mielőtt befektetne, tegye fel magának a kérdést: „Ha valami rossz történik, mennyire vagyok felkészült arra, hogy pénzt veszítsek, és milyen összegben?”
- A legtöbb esetben minél kockázatosabb valami, annál nagyobb a lehetséges hozam. Ugyanakkor nő a veszteség lehetősége is.
- Például egy olyan befektetés, amelynek értéke várhatóan megduplázódik egy hónap alatt, kockázatosabb, mint az a befektetés, amely tíz év alatt azonos értékre nő.
- Tudja, hogy minden befektetés nem éri meg az éjszakai alvásvesztést. Ha a cél eléréséhez kényelmetlenül kell éreznie magát, vizsgálja felül a célját. Ezután módosítsa az időkeretet vagy a célokat.
- Például képzelje el, hogy célja annyi pénzt megtakarítani, hogy 400 dollár előleget kapjon 250 millió dolláros lakás megvásárlásához 3 év alatt. Módosíthatja ezt a célt, és eléri a 300 000 000,00 IDR értéket egy ház esetében 2 000 000 000 IDR értékben 3 év múlva. Vagy fontolja meg a hosszabb időkeretet. Több értelme lehet például annak a célnak, hogy 400 000 dollárt keressen egy 250 millió dolláros lakás megvásárlására 5 éven belül. Kombinálhatja a cél csökkentésének módszereit és az időkeret meghosszabbítását is.
- Az egyik fő befektetési szabály a veszteségek elkerülése, amikor csak lehetséges. Ne vállaljon felesleges kockázatokat céljainak eléréséhez.
4. lépés Számítsa ki a cél eléréséhez szükséges beruházást
Használja az interneten található ingyenes nyugdíj- vagy befektetési számológépek egyikét. Számolja ki a megtérülési rátát és a célok eléréséhez szükséges befektetést.
- Például képzelje el, hogy három év alatt 300 000 dollárra van szüksége, de havonta csak 500 dollárt fektethet be. A cél elérése érdekében évente 38,2% -os hozamot kell elérnie ebből a befektetésből. Ez azt jelenti, hogy nagyon nagy kockázatot kell vállalnia. A legtöbb ember általában rossz döntésnek tartja ezt a fajta befektetést.
- Jobb megoldás, ha négy és fél évre emeljük a futamidőt. Ez a cél ésszerűbb, és évente 4,8% -os biztonságos nyereséget generálhat.
- Emelheti havi befektetését 5 000 000,00 IDR -ről 7 750 000,00 IDR -re. Így a 300 000 000 00 IDR cél elérése az évi 5,037% -os nyereségrátán keresztül történik.
- Vagy csökkentheti pénzügyi célját, 300 000 000,00 IDR 3 év alatt, 196 2100 000,00 IDR -re, ugyanakkor havi 5 000 000 IDR befektetéssel. E cél eléréséhez a nyereségrátának évente csak 6% -nak kell lennie.
2. rész a 3 -ból: Befektetések kiválasztása
1. lépés: Ismerje meg a különböző típusú befektetéseket
A következő feladat az Önnek leginkább megfelelő befektetési típus kiválasztása. Az első fontos lépés az elérhető befektetések különböző típusainak megértése.
- Vásárolhat bizonyos vállalatok részvényeit. Ha egy társaságban részvényeket vásárol, azt jelenti, hogy Ön is a vállalat tulajdonosa. Ennek eredményeként a nyereség megegyezik bármely vállalkozás tulajdonosával. Ha a vállalat növeli az eladásokat, a nyereséget és a piaci részesedést, a vállalat értéke általában növekedni fog. Ez nagyon igaz, különösen hosszú ideig.
- Rövid távon a vállalat piaci ára attól függ, hogy az emberek hogyan vélekednek a vállalat jövőjéről. Az érzelmek, a pletykák és az észlelések megváltoztathatják az értékeket. A vételi és eladási ár határozza meg, hogy nyereséget termel -e vagy sem.
- Befektethet befektetési alapokba is. A befektetési alapok lehetővé teszik sok ember számára, hogy közösen fektessenek be különböző típusú részvényekbe. Az eredmény kisebb kockázat, de kisebb hozam is, különösen rövid távon.
- Az elmúlt években a tőzsdén kereskedett alapok (ETF) népszerű választássá váltak. Sokan „indexalapnak” nevezik. Az ilyen alapok olyanok, mint a befektetési alapok. A befektetési alapok olyan részvényportfóliók, amelyeket általában nem felügyelnek a vezetők. A legtöbben megpróbálják lemásolni egy index ármozgását, például az S&P 500, a Vanguard Total Stock Market vagy az iShares Russell 2000.
- Az egyes részvényekhez hasonlóan az ETF -ekkel is kereskednek a piacon. Ennek az ETF -nek az értéke egy nap alatt változhat.
- Egyes ETF -ek bizonyos iparágakban, árukban, kötvényekben vagy devizákban kereskednek részvényekkel.
- Az indexalapok egyik előnye, hogy befektetéseik változatosak. Az itteni befektetések tükrözik az indexet alkotó különféle eszközöket. Bizonyos indexalapok szintén jutalék nélkül vásárolhatók. Így egy ilyen index megfizethető befektetési mód.
2. lépés: A kulcsfogalmak megértése
Sokan a pénzügyi hírekre támaszkodnak, hogy megértsék a különböző részvények vagy általában a piac teljesítményét. Ezen információforrások maximális kihasználása érdekében meg kell értenie néhány kulcsfontosságú kifejezést.
- Részvényenkénti eredmény /részvényenkénti eredmény: a társaság nyereségének egy része a részvényeseknek. Ha azt reméli, hogy befektetéseiből osztalékot kap, ezt fontos tudni!
- Piaci kapitalizáció ("piaci sapka"): a társaság összes részvényének összértéke. Ez az érték egy vállalat összértékét jelenti.
- A saját tőke megtérülése/jövedelmezőségi arány: a társaság által megszerzett jövedelem összege a részvényesek befektetett összegéhez viszonyítva. Ez a szám hasznos az azonos iparág különböző cégeinek összehasonlításához annak meghatározásához, hogy melyik a legjövedelmezőbb.
- Béta: a volatilitás (piaci volatilitás) mérése a piaci helyzet egészéhez viszonyítva. Ez hasznos intézkedés a kockázatok vizsgálatára Általános szabály, hogy az 1 alatti béta szám meglehetősen alacsony volatilitást jelez. Az 1 feletti érték nagyobb volatilitást jelez.
- Mozgóátlag: több vállalat átlagos részvényenkénti ára egy adott időszakban. Ez hasznos annak meghatározásához, hogy a jelenlegi részvényárfolyam jó ár -e a tranzakcióhoz.
3. Légy figyelmes az elemzőre
A készletek elemzése időigényes és zavaró lehet, különösen a kezdők számára. Ezért kihasználhatja az elemzők kutatásait. Általában az elemzők alaposan figyelik bizonyos vállalatokat, hogy ellenőrizzék teljesítményüket.
- Számos megbízható ingyenes webhely létezik, amelyek összefoglalják több vállalat elemzői véleményét.
- Az elemzők gyakran tanácsokat adnak rövid (egy -két szó) formában az egyes részvényekhez. Némelyikük magától értetődő, például „vásárlás”, „eladás” vagy „tartás”. Mások, például a "szektor alulteljesítők" nem túl intuitívak.
- A különböző elemző cégek különböző szavakat használnak javaslatok benyújtására. A pénzügyi webhelyek általában útmutatót adnak az egyes cégek által használt kifejezések magyarázatához.
4. lépés. Határozza meg befektetési stratégiáját
Az információk összegyűjtése után ideje gondolkodni egy befektetési stratégián. Minden befektető eltérő megközelítést alkalmaz, és számos tényezőt kell figyelembe venni.
- A befektetések sokszínűsége. A sokszínűség vagy diverzifikáció az, hogy a pénz milyen mértékben oszlik meg a különböző típusú befektetések között. Ha minden pénzt csak néhány vállalatba fektet be, az jó eredményeket hozhat, ha ezek a vállalatok is jól teljesítenek. Ez azonban azt jelenti, hogy a kockázat is nagyobb. Minél változatosabb a befektetés, annál kisebb a kockázat.
- Összevonás (korábbi bevételekből származó bevétel). Ez az összes bevétel következetes újrabefektetése. Ha bevételt fektet be, akkor több bevételt kap az eredeti osztalék alapján. Néhány vállalat rendelkezik olyan programokkal, amelyek lehetővé teszik, hogy ezt automatikusan megtegye.
- Befektetés a kereskedés ellen (kereskedés). A befektetés hosszú távú stratégia, amelynek célja a hosszú távú növekedési ütem alapján történő pénzkeresés. Az árak ingadozni fognak, de várhatóan hosszabb ideig emelkednek. Eközben a kereskedés aktívabb folyamat. Ez a folyamat magában foglalja az olyan részvények kiválasztását, amelyek ára rövid távon emelkedni fog, majd gyorsan viszonteladják. Ez a "vásároljon alacsonyan, magasan eladni" megközelítés nagy hozamot eredményezhet, de állandó figyelmet és nagyobb kockázatot igényel.
- A kereskedők (kereskedők) megpróbálnak játszani az emberek érzelmeivel a vállalat iránt, az árfolyamok megvitatásával a története alapján. Céljuk, hogy vásároljanak, amikor az ár emelkedik, és eladják, mielőtt az ár csökkenni kezd. A rövid távú kereskedés nagy kockázatot jelent, és nem a kezdő befektetők számára.
Rész 3 /3: Az első részvények megvásárlása
1. lépés: Fontolja meg egy teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker használatát
Sokféle módon lehet részvényeket vásárolni. Ezen módszerek mindegyikének megvannak a maga előnyei és hátrányai. Ha nincs tapasztalata a részvények vásárlásában, kezdjen egy olyan céggel, amely teljes körű szolgáltatást kínál. Az ilyen cégek drágábbak, de szakértői tanácsadási szolgáltatásokat is tartalmaznak.
- Például egy bróker feladata, hogy végigvezetje Önt a részvényvásárlás folyamatán. Ott van, hogy válaszoljon a kérdésekre. Feltehet néhány kérdést, például: „Milyen részvényeket javasolna a kockázattűrésem alapján?” és „Van kutatási jelentése az általam vásárolni kívánt részvényekről?”
- Sok teljes körű szolgáltatást nyújtó cég közül lehet választani, ezért kérjen tanácsot. Például a barátok vagy a család ismerhet egy brókert, akiben megbíznak vagy régóta használják. Ellenkező esetben számos nagyobb és jó hírű teljes körű szolgáltatást nyújtó cég létezik. Néhány közülük Edward Jones, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James és az UBS.
- Ne feledje, hogy ha ilyen bróker szolgáltatásait veszi igénybe, általában magasabb jutalékot fizet. A jutalék az a díj, amelyet minden egyes részvény vásárlásakor vagy eladásakor fizet.
- Például, ha 50 000 000 dollárért vásárol Disney részvényeket, a bróker 1 500 000 dollár jutalékot kérhet ezért a tranzakcióért.
2. lépés Vegyünk egy diszkont bróker
Ha nem szeretne magasabb jutalékot fizetni a tőzsdei tevékenységért, akkor vegye igénybe a kedvezményes vagy online brókercégeket.
- A kedvezményes közvetítők hátránya, hogy nem kap olyan tanácsokat, mint egy teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég. Előnye, hogy nem fizet túl sokat, és online vásárolhat részvényeket.
- Néhány jó hírű diszkont bróker Charles Schwab, TD Ameritrade, Interactive Brokers és E*Trade.
3. Nézze meg az általuk kínált közvetlen vásárlási lehetőségeket
Ezek a tervek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy közvetlenül megvásárolják a választott társaság részvényeit. Itt kétféle lehetőség létezik: a közvetlen befektetési terv (DIP) és az osztalék -újrabefektetési terv (DRIP).
- Ezek a tervek lehetővé teszik, hogy bróker nélkül vásároljon részvényeket.
- Mindkettő olcsó és egyszerű módja a befektetőknek, hogy rendszeres időközönként kevesebb pénzért vásároljanak részvényeket. Nem minden cég rendelkezik ilyen lehetőségekkel.
- Például John követ egy DRIP tervet, amely lehetővé teszi számára, hogy kéthetente 5000 USD -t fektessen be a Coca Cola törzsrészvényeibe. Az év végén 12 000 000,00 IDR értékű befektetést hajt végre a tőzsdén, és nem fizet jutalékot.
- A DRIP vagy DIP módszerrel történő befektetés hátránya a fájlok kezelése. Ha több vállalatba fektet be, akkor ki kell töltenie az űrlapokat, és felül kell vizsgálnia az egyes vállalatokra vonatkozó kimutatásokat.
- Például, ha 20 DRIP vagy DIP programba fektet be, ez azt jelenti, hogy negyedévente 20 kimutatást kap. Másrészt, ha kéthetente 10 000 000 IDR -t fektet be, ez azt jelenti, hogy sok jutalékot takarít meg.
Lépés 4. Nyisson egy fiókot
Függetlenül attól, hogy melyik lehetőséget választja, a következő lépés a számlanyitás. Több űrlapot kell kitöltenie, és esetleg pénzt befizetnie. A konkrét részletek attól függően változnak, hogy milyen típusú részvényt vásárol.
- Ha teljes körű szolgáltatást nyújtó cég szolgáltatásait használja, válasszon olyan közvetítőt, amely kényelmesen megosztja a személyes pénzügyi információkat. Ha lehetséges, találkozzon négyszemközt, hogy részletesen elmagyarázza személyes szükségleteit és céljait. Minél több információval rendelkezik a bróker, annál valószínűbb, hogy megoldja az Ön igényeit.
- Ha diszkont brókercéget használ, akkor ki kell töltenie néhány fájlt online. Előfordulhat, hogy más, fizikai aláírást igénylő formában is levelet kell küldenie. Szükség lehet pénzeszközök befizetésére is, a kezdeti ügylet tőkeértékétől függően.
- Ha a DRIP vagy DIP módszerrel fektet be, először töltse ki az online és a fizikai dokumentumokat, mielőtt megvásárolná az első részvényt. Pénzt kell befizetnie minden olyan tranzakcióra is, amely még nem történt meg.
5. lépés Rendeljen valamit
Miután elkészült a fiókja, az első vásárlást gyorsan és egyszerűen meg kell tenni. Azonban a részletek az első vásárlás módjától függően változhatnak.
- Ha teljes körű szolgáltatást nyújtó céget választ, csak lépjen kapcsolatba a közvetítővel. Részvényeket fog venni neked. Fiókjának nyitva kell lennie, ezért a bróker megkéri a számot. Ezután megerősíti, hogy Ön az egyik számlatulajdonos, majd megerősíti a rendelést, mielőtt belép a rendszerbe. Figyelj. A brókerek emberek, és hibázhatnak a rendelés leadásakor.
- Ha diszkontcéget választott, akkor valószínű, hogy a kereskedés online történik. Eközben ügyeljen arra, hogy gondosan kövesse az utasításokat. Ne keverje össze a részvényárakat a befektetésre szánt pénzzel. Például, ha 50 000 000,00 IDR -t szeretne befektetni a tőzsdére 450 000,00 IDR áron részvényenként, ez azt jelenti, hogy NE rendeljen 5000 részvényt. Ha igen, akkor az ár 2 250 000 000 USD, 00 lenne 50 000 000,00 USD helyett.
- Ha DRIP -et vagy DIP -et használ, a beiratkozási papírokat a cég honlapján találja. Ellenkező esetben felhívhatja a társaság részvényesi részlegét, és kérheti, hogy küldjék el Önnek a papírokat.
6. Vigyázzon a befektetésre
Ne feledje, hogy a részvény és piaca instabil entitás. Az érték tovább fog emelkedni és csökkenni, különösen rövid távon. Ha valamelyik befektetése folyamatosan gyenge hozamot hoz, akkor lehet, hogy ideje megváltoztatni a portfólióját.
- A meglévő árak tükrözik az emberi érzelmeket. Az emberek reagálnak a pletykákra, a téves információkra, az elvárásokra és az aggodalmakra, akár érvényesek, akár nem. Szinte semmi értelme figyelni a részvényárfolyamok alakulását egy nap vagy egy hét alatt, ha egy évig vagy tovább fektet be.
- A túlzott odafigyelés impulzív döntéshozatalhoz vezethet, ami viszont növelheti a veszteségeket. Nézze meg, hogyan teljesít részvényei hosszú távon.
- Ugyanakkor vegye figyelembe, hogy az egyik tulajdonában lévő vállalat bajba kerülhet. Például, ha a társaság pert veszt, vagy ugyanazon a piacon új versenytársával kell versenyeznie, akkor részvényeinek ára drasztikusan csökkenhet. Ilyen esetben fontolja meg a részvények eladását.
Tippek
- Sok hasznos könyv, folyóirat és weboldal található a részvényekről és azok piacairól. Végezzen saját kutatást, mielőtt bármit vásárol.
- Mielőtt részvényeket vásárolna, próbálja ki egy ideig a papírkereskedelmet. Ez a részvényekkel való kereskedés szimulációja. Figyelje a részvényárfolyamok alakulását, és vegye figyelembe a vételi és eladási döntéseket, amelyeket a kereskedés során hozna. Ellenőrizze, hogy a befektetési döntések beválnak -e. Ha már ismeri a piac funkcióit, próbáljon valódi részvényekkel kereskedni.
