A befektetési társaság rendszeresen biztosítja ügyfeleinek a legfrissebb befektetésarányos (ROI) fejleményeket. Ha Ön tulajdonában van egy befektetésnek, akkor valószínűleg negyedéves jelentést fog kapni, amely bemutatja befektetéseinek előrehaladását az elmúlt 3 hónapban. Könnyebb meghatározni befektetése erősségét (és összehasonlítani más befektetésekkel), ha a negyedéves megtérülési rátát évesítettre konvertálja. Csak elő kell készítenie az írószereket és a számológépet.
Lépés
Módszer 1 /3: Információkeresés
1. lépés. Szerezze be befektetési negyedéves jelentését
Ezeket az adatokat általában fizikai vagy elektronikus levélben küldik. A cég honlapján is megtalálhatja őket.
2. lépés Keresse meg a negyedéves megtérülési rátát
A jelentésben olyan számok szerepelnek, amelyek a beruházások növekedési vagy csökkenési ütemét mutatják az adott időszakban. Az évesítésre szánt szám a megtérülési ráta (ROR), amely az elmúlt három hónapban kapott százalékos növekedést (vagy értékcsökkenést) mutatja.
Például az oldalszám alján a negyedéves megtérülési ráta 1,5%. Az éves megtérülési ráta nagyobb lesz, mert a befektetés várhatóan minden negyedévben növekedni fog. A befektetés éves megtérülési rátája annak százalékos növekedése, ha a befektetés egész évben azonos ütemben növekszik
3. lépés Számolja meg az időszakok számát egy évben
A befektetés évesítéséhez először figyelembe kell vennie a számított időszakban eltelt időt. Mivel ebben az esetben a jelentés negyedévente érkezik, a jelenlegi időszak három hónap. Ezt követően számítsa ki, hány időszak van egy évben. Egy évnek 12 hónapja van, ezért az időszakok száma egy évben 12/3 = 4 időszak. Használja a 4 -es számot az éves képletben.
Ha a havi jutalmat évesíteni szeretné, használja a 12 -es számot
2. módszer a 3 -ból: Az éves megtérülési ráta kiszámítása
1. lépés. Számítsa ki az éves megtérülési rátát
Negyedéves befektetések esetén a képlet a következő: éves megtérülési ráta = [(1 + negyedéves megtérülési ráta)^4] - 1. A 4 -es szám a kitevő. Más szóval, az „1 + negyedéves megtérülési ráta” összegét négyes hatványra emelik, majd az eredményt levonják 1 -gyel.
2. lépés A negyedéves megtérülési rátát tizedes számmá alakítsa át
Feltételezve, hogy a negyedéves hozam 1,5%, ossza el az 1,5 -t 100 -val = 0,015.
3. lépés. Írja be a számokat
Folytatva a fenti példát, használja a 0,015 -öt éves hozamrátaként. Így az éves megtérülési ráta (1 + 0,015) a negyedik hatalomhoz.
Adjon hozzá 1 -et 0,015 -hez, és az eredmény 1,015
4. lépés Számológéppel négyzetbe kell helyezni a számokat
Ha nincs kitevőjű számológépe, akkor utánanézhet az interneten vagy egy irodaszer boltban. Az 1,015 és a 4 teljesítmény közötti érték 1,061364.
- Ha nincs számológépe, egyszerűen szorozza meg az 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015 számot.
- A példában szereplő képlet így néz ki: Éves megtérülési ráta = 1,061364 - 1.
5. lépés Vonjon le 1 -et az előző eredményből
Az 1.061364 - 1 értéke 0,061364. Ez az éves megtérülési ráta száma tizedes formában. Szorozza meg a tizedes számot 100 -zal, hogy megkapja a százalékos formát.
A fenti példa alapján 0,061364 x 100 = 6,16464%-os éves hozam
3. módszer a 3 -ból: A napi jutalom megszerzése
1. lépés Számolja ki a megtérülési rátát napok segítségével
Lehet, hogy új a befektetésekben, és szeretné megtudni éves hozamát a hónapok helyett napokban. Tegyük fel például, hogy 17 napig fektet be, és 2,13%-os jutalmat kap.
2. lépés. Csatlakoztassa a számokat a képlethez
Ebben a példában a használandó kitevő meghatározásához 17 -et (befektetési időszak) el kell osztani 365 -tel (az év napjainak száma). Az eredmény 0,0465753.
- A 2,13% -ot tizedes számmá alakítsa át = 2,13/100 = 0,0213.
- A képletének így kell kinéznie: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = az éves jutalom. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Alakítsa át ezt a számot 0,5722717 x 100 = 57,23% -os éves hozamra.
3. Légy óvatos a megtérülési ráta évesítésével
Nem feltételezheti, hogy a megszerzett megtérülési ráta egész évben változatlan marad. A részvényeredmények minden nap emelkednek és csökkennek, de így általános előrejelzéseket készíthet.
